交通银行X省分行国际贸易结算业务风险管理研究

国际贸易结算论文 风险管理论文
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近年来,我国国际贸易进出口总额不断增长,根据WTO公布的数据可知中国在2015年进出口贸易总额排名第一。众所周知,国际贸易本身就具有一定的风险,而且风险存在于国际贸易的各个环节,尤其是国际贸易结算环节,如果风险防范不当就有可能使所有的努力功亏一篑,给进出口企业带来巨大经济损失,进而影响我过整个贸易进出口的发展。本文以交通银行X省分行为例,研究了三种最主要的国际贸易结算方式:汇付、托收、信用证的风险。文中用流程图详细分析了交通银行X省分行三种结算方式的业务现状,并搜集了大量案例对各个环节的潜在风险进行了预测与实证分析。得出交通银行X省分行三种结算方式下都面临着各种各样的风险。具体而言,汇付还面临着国家风险,外汇风险;托收存在的主要风险是对进口商缺乏资信调查导致货物受损,代收行选择不当导致收汇困难,托收国际惯例不熟造成收款损失;信用证结算方式下进出口商、出口商和银行又分别面临着不同的风险。文章最后从交通银行X省分行的实际情况出发,以全面风险管理理论为框架,提出了从风险管理战略、风险管理技术、风险管理结构优秀的风险管理团队四个维度的全面风险管理建议,之后对四大风险控制进行专门研究,最后有针对性的提出以下管理汇付、托收、信用证风险的具体措施:通过风险回避和转嫁措施来控制汇付风险,谨慎选择代收行的同时慎做D/A、D/P远期交易以降低托收风险,信用证方式下进口商、出口商和开证行要采取不同的风险防范措施,同时汇付、托收和信用证结算方式下也不能忽视欺诈风险的防范和控制,以促进交通银行X省分行国际贸易结算业务的健康可持续发展,同时也为我国其他商业银行防范国际贸易结算风险提供借鉴。
摘要第4-5页
ABSTRACT第5页
第一章 绪论第8-17页
    1.1 研究背景和研究意义第8-9页
        1.1.1 研究背景第8-9页
        1.1.2 研究意义第9页
    1.2 相关理论及研究第9-16页
        1.2.1 国际贸易结算理论及国内外研究现状第9-11页
        1.2.2 风险管理理论及国内外研究现状第11-16页
    1.3 研究内容、方法和目的第16-17页
        1.3.1 研究内容第16页
        1.3.2 研究方法第16页
        1.3.3 研究目的第16-17页
第二章 交通银行X省分行国际贸易结算业务现状第17-26页
    2.1 交通银行X省分行概述第17-18页
        2.1.1 交通银行简介第17页
        2.1.2 交通银行X省分行简介第17-18页
        2.1.3 交通银行X省分行国际贸易结算业务简介第18页
    2.2 交通银行X省分行汇付业务流程第18-21页
        2.2.1 电汇(T/T)的业务流程第19-20页
        2.2.2 信汇(M/T)的业务流程第20页
        2.2.3 票汇(D/D)的业务流程第20-21页
    2.3 交通银行X省分行托收业务流程第21-23页
        2.3.1 付款交单(D/P)的业务流程第21-22页
        2.3.2 承兑交单(D/A)的业务流程第22-23页
    2.4 交通银行X省分行信用证结算业务流程第23-26页
        2.4.1 不可撤销跟单信用证业务流程第24页
        2.4.2 交通银行X省分行出口信用证和进口信用证第24-25页
        2.4.3 交通银行X省分行买方国内信用证和卖方国内信用证第25-26页
第三章 交通银行X省分行国际贸易结算业务潜在风险分析第26-34页
    3.1 交通银行X省分行汇付业务的潜在风险第26-28页
        3.1.1 信用风险第26-27页
        3.1.2 市场风险第27页
        3.1.3 流动性风险第27页
        3.1.4 操作风险第27-28页
    3.2 交通银行X省分行托收业务的潜在风险第28-30页
        3.2.1 对进口商缺乏资信调查导致货物受损案例分析第28-29页
        3.2.2 代收行选择不当导致收汇困难案例分析第29页
        3.2.3 托收国际惯例不熟造成收款损失的案例分析第29-30页
    3.3 交通银行X省分行信用证业务的潜在风险第30-34页
        3.3.1 进口商面临的主要风险及案例分析第30-31页
        3.3.2 出口商面临的主要风险及案例分析第31-32页
        3.3.3 交通银行X省分行面临的主要风险及案例分析第32-34页
第四章 交通银行X省分行国际贸易结算风险控制措施第34-42页
    4.1 交通银行X省分行全面风险控制措施第34-36页
        4.1.1 制定目标明确的风险管理战略,为结算业务风险控制指明方向第34页
        4.1.2 采用先进的管理技术,降低国际贸易系统风险发生的概率第34-35页
        4.1.3 对国际结算业务流程进行重组,建立有效的风险管理机制第35页
        4.1.4 加强对人才的培养,创建优秀的风险管理团队第35-36页
    4.2 交通银行X省分行四大风险控制措施第36-38页
        4.2.1 交通银行X省分行信用风险控制第36页
        4.2.2 交通银行X省分行市场风险管理第36-37页
        4.2.3 交通银行X省分行流动性风险管理第37页
        4.2.4 交通银行X省分行操作风险管理第37-38页
    4.3 交通银行X省分行省分行汇付、托收、信用证主要风险控制措施第38-42页
        4.3.1 通过风险回避和转嫁措施来控制汇付风险第38-39页
        4.3.2 谨慎选择代行的同时慎做D/A、D/P远期交易以降低托收风险第39页
        4.3.3 信用证方式下进口商、出口商和开证行的主要风险防范措施第39-40页
        4.3.4 汇付、托收和信用证结算方式下不能忽视欺诈风险的防范和控制第40-42页
结束语第42-43页
参考文献第43-46页
致谢第46页
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