摘要 | 第4-5页 |
Abstract | 第5-6页 |
引言 | 第10-13页 |
第一节 选题背景及意义 | 第10-11页 |
第二节 文献综述 | 第11页 |
第三节 思路框架和研究方法 | 第11-13页 |
第一章 商业银行服务收费法律规制一般理论 | 第13-26页 |
第一节 商业银行服务收费权概述 | 第13-17页 |
一 收费的概念和种类 | 第13页 |
二 商业银行服务收费权的概念 | 第13-14页 |
三 商业银行服务收费权的性质 | 第14-15页 |
四 商业银行服务收费立法概况 | 第15-17页 |
第二节 商业银行服务收费权的正当性 | 第17-23页 |
一 吴某诉花旗银行存款收费案 | 第18-19页 |
二 存款收费合法与否的争议 | 第19-21页 |
三 法无明文规定背后的理性思考:银行是否应该收费 | 第21-23页 |
第三节 商业银行服务收费规制的必要性 | 第23-26页 |
一 商业银行服务收费权的权利属性决定需要法律规制 | 第24页 |
二 商业银行服务收费权法律规制是现实的需要 | 第24-26页 |
第二章 域外商业银行服务收费法律规制的借鉴 | 第26-32页 |
第一节 英国商业银行服务收费法律规制的借鉴 | 第26-28页 |
一 英国商业银行服务收费权是自主决定的 | 第26-27页 |
二 英国对商业银行对服务收费变更的要求明确具体 | 第27页 |
三 英国拥有比较完善的消费者权益保护法律体系 | 第27页 |
四 英国严禁歧视弱势群体,并为之建立“基本银行账户” | 第27-28页 |
第二节 美国商业银行服务收费法律规制的借鉴 | 第28-30页 |
一 美国政府不对商业银行服务收费定价直接干预 | 第28页 |
二 美国的金融消费者利益保护立法和机构比较完善 | 第28-29页 |
三 美国对弱势群体采取基本措施帮助其使用基本银行业务 | 第29页 |
四 美国的商业银行收费信息披露法律制度比较完善 | 第29-30页 |
第三节 香港商业银行服务收费法律规制的借鉴 | 第30-32页 |
一 香港商业银行服务收费以自主定价为主 | 第30页 |
二 香港拥有完善的消费者权益保护体制 | 第30-31页 |
三 香港法律要求保障弱势群体的基本金融需求 | 第31页 |
四 香港对信息披露方式进行了详细规定 | 第31-32页 |
第三章 我国商业银行服务收费法律规制中存在的问题 | 第32-38页 |
第一节 立法体系混乱 | 第32-33页 |
一 法律与规章对商业银行定价权的主体资格问题的规定互相矛盾 | 第33页 |
二 部门规章忽视了人民银行的政府定价主体作用 | 第33页 |
第二节 法律法规不健全 | 第33-35页 |
一 缺乏对金融消费者保护的规定 | 第33-34页 |
二 缺乏对弱势群体特殊保护的法律制度 | 第34-35页 |
第三节 现行法律规定不合理 | 第35-38页 |
一 商业银行自主定价权过宽 | 第36页 |
二 定价程序的规定不合理 | 第36-38页 |
第四章 我国商业银行服务收费法律规制的完善建议 | 第38-44页 |
第一节 建立完善的商业银行服务收费法律体系 | 第38-40页 |
一 完善商业银行服务收费法律体系 | 第38-39页 |
二 政府指导价制定引入价格听证程序 | 第39页 |
三 对市场调节价进行规范 | 第39页 |
四 健全商业银行服务收费争议解决机制 | 第39-40页 |
第二节 加强对消费者和弱势群体在金融服务中合法权益的保护 | 第40-42页 |
一 完善金融消费者权益保护法律体系 | 第40-41页 |
二 构建商业银行服务收费的弱势群体法律保护制度 | 第41-42页 |
第三节 完善现行服务收费法律规定 | 第42-44页 |
一 严格限制商业银行自主定价范围 | 第42-43页 |
二 完善服务收费定价程序 | 第43-44页 |
结语 | 第44-45页 |
参考文献 | 第45-47页 |
个人简历 在学期间发表的学术论文与研究成果 | 第47-48页 |
致谢 | 第48页 |