我国第三方理财公司发展模式研究
第三方理财公司论文 发展模式论文 风险控制论文 服务体制论文
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随着我国经济的持续向好地快速发展繁荣,人均收入水平在不断提高,家庭和个人闲余资金都在不断的增加。但同时,老百姓可投资渠道有限,对金融知识的了解也有限,金融产品纷繁复杂,一些领域产品单一,且同质化严重,难以满足居民的投资需求,更难以形成资金的有效融通。另一方面,随着经济的飞速发展,刚性通货膨胀的伴随,老百姓用实实在在的劳动换得的财富在不知不觉中快速贬值。谁来保护民间财富,谁能为百姓财富的保值增值保驾护航?理财公司成为担负起此项重任的中间力量。第三方理财公司也就在这个时候大量涌现。第三方理财公司的出现及健康发展,有利于增添金融市场的活力,丰富金融理财产品、增加有效投资渠道,促进金融市场功能不断完善和提高资源配置效率。本文以第三方理财公司的相关理论为基础,分析介绍第三方理财公司与传统金融机构理财之间的差异,阐明第三方理财公司的优势,通过剖析我国第三方理财公司发展中存在的问题及成因,结合国外第三方理财公司发展模式先进的经验和启示,并以我国第三方理财公司发展模式SWOT分析为切入点,指出我国第三方理财公司发展模式选择上应注意的问题,探讨和研究了我国第三方理财公司发展模式的选择和创新,提出了我国的第三方理财公司创新模式能够健康良好地发展,需要不继加强高素质的人才培养,建立健全内部风险控制体系等内部机制,不继完善理财市场的法律法规建设,健全诚信体系,营造健康良好市场竞争环境等对策与建议。本文主要通过对国内外第三方理财公司发展的模式进行比较和借鉴,探讨研究适合我国第三方理财公司发展的创新模式。这个创新模式首先强调,建设一个独立运行的平台,不受金融机构销售导向影响,没有业绩压力,能站在客户立场上,从客户利益出发,独立出具理财报告,同时公司要有可执行的内控机制,借鉴其他行业和国外公司的先进管理经验,按业务的前端、中端和后端进行管理和执行三级审核制度。有了上述创新制度,公司为客户出具的理财报告将会更符合客户的利益,更加科学合理。
摘要 | 第5-6页 |
ABSTRACT | 第6-7页 |
第一章 导论 | 第10-16页 |
1.1 研究背景及选题意义 | 第10-12页 |
1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
1.1.2 选题意义 | 第11-12页 |
1.2 国内外研究动态及综述 | 第12-14页 |
1.2.1 国外研究动态 | 第12-13页 |
1.2.2 国内研究动态 | 第13页 |
1.2.3 国内外研究动态综述 | 第13-14页 |
1.3 研究目标和内容 | 第14页 |
1.3.1 研究目标 | 第14页 |
1.3.2 研究内容 | 第14页 |
1.4 研究思路和方法 | 第14-15页 |
1.4.1 研究思路 | 第14-15页 |
1.4.2 研究方法 | 第15页 |
1.5 论文的可能创新之处 | 第15-16页 |
第二章 第三方理财公司的相关理论 | 第16-22页 |
2.1 第三方理财公司的概念及种类 | 第16-18页 |
2.1.1 第三方理财公司的概念 | 第16-17页 |
2.1.2 第三方理财公司的类型 | 第17-18页 |
2.2 第三方理财公司和传统金融机构理财的差异 | 第18-20页 |
2.2.1 理财服务理念不同 | 第18-19页 |
2.2.2 业务开展的独立性不同 | 第19页 |
2.2.3 理财规划范围不同 | 第19页 |
2.2.4 业务开展模式不同 | 第19-20页 |
2.3 第三方理财公司的优势 | 第20-22页 |
第三章 第三方理财公司存在的问题及成因 | 第22-29页 |
3.1 我国第三方理财公司发展中存在的问题 | 第22-27页 |
3.1.1 目前还没有清晰明确的运作模式 | 第22-24页 |
3.1.2 盈利模式混乱困扰我国第三方理财公司的发展 | 第24-26页 |
3.1.3 顾问式营销服务有待向财富管理方向发展 | 第26-27页 |
3.2 我国第三方理财公司现有问题的成因分析 | 第27-29页 |
3.2.1 混乱的盈利模式使独立成为空话 | 第27-28页 |
3.2.2 不完善的公司治理结构使服务品质无法保证 | 第28页 |
3.2.3 没有有效的内控机制和风控机制 | 第28-29页 |
第四章 国外第三方理财公司发展模式的经验及借鉴 | 第29-33页 |
4.1 美国第三方理财公司发展模式 | 第29-31页 |
4.2 国外发展模式选择的经验和借鉴 | 第31-33页 |
4.2.1 国内外第三方理财公司的对比分析 | 第31页 |
4.2.2 国外第三方理财发展模式选择的启示 | 第31-33页 |
第五章 我国第三方理财公司发展模式的选择与创新 | 第33-46页 |
5.1 我国第三方理财公司发展模式选择的 SWOT 分析 | 第33-35页 |
5.1.1 第三方理财公司的优势: | 第33页 |
5.1.2 第三方理财公司的劣势 | 第33-34页 |
5.1.3 第三方理财公司的机会 | 第34页 |
5.1.4 第三方理财公司的威胁 | 第34-35页 |
5.2 我国第三方理财公司发展模式选择分析 | 第35-40页 |
5.2.1 我国第三方理财发展模式选择中应注意的问题 | 第35-38页 |
5.2.2 适合我国第三方理财公司发展模式的选择 | 第38-40页 |
5.3 第三方理财公司发展模式的创新 | 第40-46页 |
5.3.1 前端营销模式的创新 | 第40-41页 |
5.3.2 中端专家团队建设体现核心价值 | 第41-43页 |
5.3.3 后端团队服务平台提供长期的、高品质的动态服务 | 第43-44页 |
5.3.4 案例分析:巨鼎财富管理中心的发展模式 | 第44-46页 |
第六章 促进第三方理财公司发展的对策与建议 | 第46-49页 |
6.1 建立高效的运作模式和服务模式 | 第46页 |
6.2 培养高素质的理财师,建立前中后台分离的风险管控制度 | 第46-47页 |
6.2.1 培养高素质的理财师 | 第46页 |
6.2.2 建立有效的风险管控制度 | 第46-47页 |
6.3 私人财富管家式的服务是理财事业发展的方向和趋势 | 第47页 |
6.4 塑造良好的外部环境 | 第47-49页 |
6.4.1 完善理财市场的法律法规建设,健全诚信体系 | 第47页 |
6.4.2 营造健康良好市场竞争环境 | 第47-48页 |
6.4.3 普及理财知识,加强国民理财观念教育 | 第48-49页 |
参考文献 | 第49-52页 |
致谢 | 第52-53页 |
作者简介 | 第53页 |
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