韩国金融控股公司发展及对中国启示研究
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20世纪70年代以后金融自由化、国际化趋势全面开展导致了金融产业混业经营潮流的产生。随着金融创新和国际化潮流的全球扩散,多数金融机构以混业经营的方式取得了大规模、高质量的发展。金融自由化和金融创新引发了金融要求的多样性,金融机构为了满足这些要求又进一步扩大了混业经营的业务范围。虽然金融混业经营模式具有悠久的历史,但其在全球的广泛应用却是在1999年美国《金融服务现代化法案》颁布后发展的,美国金融控股公司的出现改变了全球的金融模式范本,几乎所有的大型跨国金融机构都采取了混业经营模式,金融混业经营已经成为不可阻挡的金融潮流。在除日本以外的亚洲地区,其他地区的金融产业不是处于初步阶段就是其规模尚小。虽然中国还是坚持分业经营的模式,但随着金融业的不断开放,中国在不久的未来也会实行金融混业经营。因此,分析并探索混业经营的最佳模式,参考邻邦的实践经验有助于中国积极有效地推行混业经营。在亚洲地区除日本之外,韩国是最早接纳金融混业化潮流的国家,其混业经营已有十多年的发展历史。虽然韩中两国的经济背景不同,但是两国都在政府主导的工业化进程下达到了令人瞩目的经济增长。韩国经济高速增长期的金融业与中国的金融业比较相似,但90年代以来韩国积极引进金融混业经营模式,韩国金融业取得了较快的发展。因而参考韩国金融控股公司发展历程,借鉴其成功经验及教训,有利于中国金融业未来经营模式选择及发展。本文共分六个部分:第一章是绪论,从全球视角进行金融机构大型化、混业经营化谈起,阐明了本论文的选题背景及意义,进行了相关文献的综述,并对本文的主要研究方法、理论框架以及创新点和不足进行了说明。第二章是金融控股公司的一般分析。该部分详细地阐述了迄今为止国内外学者对金融混业经营以及金融控股公司效应的研究,说明了实行金融控股公司制度可带来的优势以及缺陷,并提出了可行的解决问题的对策。第三章是对韩国引进金融控股公司的背景介绍以及对韩国引进金融控股公司的发展历程进行分析。阐释了国外的金融混业经营如何影响韩国的金融体系以及97年的亚洲金融危机对韩国的影响,着重介绍了韩国实行金融控股公司制度前后的国内外背景以及韩国金融控股公司制度的推行进程。第四章是韩国金融控股公司的特点、现存问题及问题解决对策。首先,研究韩国引进金融控股公司制度以后取得的成就以及是否实现了初期的政策目标。然后,探讨了由其引进过程中或由宏观经济环境的原因所产生的韩国金融控股公司独具特点、现存问题以及问题的解决对策。第五章提出了韩国经验对中国金融产业的借鉴意义。虽然韩国和中国的国家经济制度背景不同,但两国都采用了国家主导的推进工业化和以出口为导向的经济增长方式,并在经济发展模式和取得的成就方面有诸多相似地方。因此从韩国的金融混业经营实践经验中,中国可以获得对其未来金融发展的启示。最后是结论部分,对本文的研究内容进行了概括总结,并指出本文研究的不足之处以及进一步的研究方向。
论文摘要 | 第4-6页 |
Abstract | 第6-7页 |
第1章 绪论 | 第10-15页 |
1.1 选题背景及意义 | 第10-11页 |
1.2 文献综述 | 第11-13页 |
1.2.1 对金融混业经营的研究 | 第11-12页 |
1.2.2 对金融控股公司的研究 | 第12页 |
1.2.3 对韩国金融控股公司的研究 | 第12-13页 |
1.3 研究方法与创新 | 第13页 |
1.4 文章的框架设计 | 第13-15页 |
第2章 金融控股公司的一般分析 | 第15-28页 |
2.1 全球金融混业经营化趋势 | 第15-17页 |
2.1.1 全球金融混经营的大潮流 | 第15-16页 |
2.1.2 亚洲金融混业经营化的趋势 | 第16-17页 |
2.2 金融混业经营的分析 | 第17-22页 |
2.2.1 金融混业经营具有的优势 | 第17-20页 |
2.2.2 金融混业经营具有的缺陷 | 第20-22页 |
2.3 金融控股公司分析 | 第22-28页 |
2.3.1 金融控股公司的基本概念 | 第22页 |
2.3.2 三种金融混业经营模式比较 | 第22-25页 |
2.3.3 金融控股公司具有的优势 | 第25-26页 |
2.3.4 金融控股公司具有的缺陷 | 第26-28页 |
第3章 韩国引进金融控股公司的背景以及发展 | 第28-40页 |
3.1 韩国引进金融控股公司的必然性 | 第28-32页 |
3.1.1 全球金融混业经营趋势的影响 | 第28-29页 |
3.1.2 亚洲金融危机导致已有金融体系的崩溃 | 第29-32页 |
3.1.3 韩国采取金融控股公司的动因 | 第32页 |
3.2 韩国金融控股公司的发展历程 | 第32-40页 |
3.2.1 亚洲金融危机之前的韩国金融发展历程 | 第32-35页 |
3.2.2 1997 年亚洲金融危机后金融控股公司发展 | 第35-38页 |
3.2.3 韩国首家金融控股公司:友利金融控股公司 | 第38-40页 |
第4章 韩国金融控股公司的成就、特点、现存问题及解决对策 | 第40-52页 |
4.1 韩国金融控股公司的成就 | 第40-45页 |
4.1.1 金融控股公司引进前后的变化 | 第40-42页 |
4.1.2 韩国金融业市场的重组 | 第42-43页 |
4.1.3 实现规模经济及范围扩张 | 第43-45页 |
4.2 韩国金融控股公司的特点 | 第45-46页 |
4.3 韩国金融控股公司现存的问题及解决对策 | 第46-52页 |
4.3.1 范围经济没真正实现,协同效应不足 | 第46-47页 |
4.3.2 治理结构稳定性和组织结构的效率不足 | 第47-48页 |
4.3.3 国际化指数及国际竞争力的缺乏 | 第48-49页 |
4.3.4 资金中介功能的减弱 | 第49-50页 |
4.3.5 克服现有问题的对策 | 第50-52页 |
第5章 韩国金融控股公司对中国的启示 | 第52-58页 |
5.1 中国金融控股公司发展的现状及存在的问题 | 第52-55页 |
5.1.1 中国金融控股公司的现状 | 第52-54页 |
5.1.2 中国金融控股公司存在的问题 | 第54-55页 |
5.2 韩国金融控股公司发展的经验及借鉴 | 第55-56页 |
5.2.1 中国和韩国经济发展的共同点 | 第55页 |
5.2.2 韩国金融控股公司发展对中国的借鉴 | 第55-56页 |
5.3 中国金融控股公司发展的对策建议 | 第56-58页 |
结论 | 第58-60页 |
参考文献 | 第60-66页 |
致谢 | 第66页 |
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